Проверьте контрагента до сделки, а не после.
Для крупной сделки одного score мало. PilotChain собирает сигналы по адресам и транзакциям контрагента и сохраняет объяснимый лог для вашего compliance.
Pre-trade · 1 200 000 USDT
pc_c9a17Контрагент · 3 адреса · 14 транзакций
- +40
Санкции
экспозиция · 1 hop
- +24
Darknet
market в пределах 3 hops
- +14
Юрисдикция
high-risk страна
- +8
Структура сделок
дробление на мелкие суммы
Risk score
86 / 100 · порог 80
Что мешает сегодня
Крупная сделка — крупный риск.
Одна транзакция может всё заморозить
«Грязные» средства в сделке — это замороженные активы и вопросы от банка.
Ручная проверка занимает часы
Аналитик вручную смотрит адреса контрагента в нескольких сервисах.
Нужна детализация, а не цифра
Compliance-офицеру важно видеть путь средств и сработавшие правила.
Пример policy
Pre-trade проверка — решение до сделки.
Пример: веса и порог задаёте вы в Rule Lab. Для крупных сделок — отдельный порог.
Результат политики
/100
Decision
Block
До, во время и после сделки.
Отдельные пороги для pre-trade проверки и расчётов.
Pre-trade
Адреса контрагента, связи с сущностями, история.
адрес · детализацияВходящий расчёт
Транзакция, глубина связей и источник средств.
транзакция · адресИсходящий расчёт
Адрес получателя и санкционная экспозиция.
адрес · санкцииАдрес, транзакция и детализация пути средств.
Для OTC включаем расширенную детализацию: путь средств и вклад каждого сигнала.
Решение до сделки, а не после заморозки.
Бандл: адрес · транзакция · детализация
- Детализация пути средств в decision log
- Объяснимый отчёт для compliance-офицера
- Пороги под размер и тип сделки