Fiat → crypto → payout: одна логика риска.
Свяжите проверку карты, клиента и кошелька в единый decision trail — от оплаты до зачисления и вывода средств.
On-ramp · 500 € → USDC
pc_4be90MC 5312 •• 0418 → 0x71…9ac
- +22
Кошелёк зачисления
связь с high-risk сервисом
- +18
BIN / IP
страна карты ≠ страна IP
- +15
Сеть
proxy / VPN
- +8
Email
зарегистрирован 3 дня назад
Risk score
63 / 100 · порог 62
Что мешает сегодня
Риск рвётся на стыке фиата и крипты.
Связь теряется между системами
Карту проверяет один сервис, кошелёк — другой. Что это один и тот же клиент, видно только вручную.
Кошелёк меняется на выводе
Новый адрес нужно проверить заново, не заставляя клиента ждать.
Банк-партнёр требует прозрачности
Нужно показать, почему конкретная покупка крипты была одобрена.
Пример policy
Одна покупка крипты — одна оценка риска.
Пример: веса и порог задаёте вы в Rule Lab. Карта и кошелёк оцениваются в одном запросе.
Результат политики
/100
Decision
Review
Покупка, продажа и вывод — под одним decision trail.
Один request_id связывает все проверки по операции.
Buy (on-ramp)
Карта, IP, email и адрес зачисления до списания средств.
карта · IP · email · адресSell (off-ramp)
Входящая транзакция и источник средств перед фиатной выплатой.
транзакция · адресВывод на новый кошелёк
Новый адрес получателя и устройство, с которого идёт запрос.
адрес · deviceКарта, IP, адрес и email — в одном запросе.
Фиатная и крипто-часть операции проверяются вместе и попадают в один лог.
Единый decision trail.
Бандл: карта · IP · адрес · email
- От оплаты до вывода — один request_id
- Проверка нового кошелька без лишнего ожидания
- Понятные ответы на вопросы банка-партнёра
- Один счёт за все проверки