Deposit и withdrawal — под одной risk policy.
Проверяйте входящие и исходящие переводы по blockchain-риску, IP, device и данным клиента одним запросом — и объясняйте каждое решение аудитору.
Deposit · 2 450 USDT
pc_91c02TRC20 · TXa9…41f → hot wallet
- +30
Адрес отправителя
санкционная экспозиция · 1 hop
- +18
Транзакция
mixer в пределах 2 hops
- +15
IP / страна
DE ≠ страна профиля клиента
- +8
Устройство
новое для аккаунта
Risk score
71 / 100 · порог 62
Что мешает сегодня
Blockchain-скор видит кошелёк, но не видит клиента.
Скор без контекста клиента
Чистый адрес с устройства, связанного с десятком аккаунтов, спокойно проходит проверку.
Ручной review раздут
Без единой логики аналитики разбирают всё подряд, а порог выставлен на глаз.
Лицензирование и банки
Регулятор и банк-партнёр хотят видеть, как принимается решение, а не только итоговую цифру.
Пример policy
Один перевод — четыре сигнала и одно решение.
Пример: веса и порог задаёте вы в Rule Lab. Изменение применяется к следующему запросу — без релиза.
Результат политики
/100
Decision
Review
Каждая операция — со своей логикой.
Отдельная policy для каждого потока. Одна интеграция для всех.
Deposit
Источник средств, санкционная экспозиция, страна IP против профиля клиента.
адрес · транзакция · IPWithdrawal
Адрес получателя, риск-категория сервиса, аномалии устройства при выводе.
адрес · device · IPOnboarding
Email, IP и device на регистрации — до первой транзакции.
email · IP · deviceАдрес, транзакция, device и IP — с первого дня.
Начните с deposit, добавьте withdrawal и onboarding правилами в том же аккаунте.
Одно решение вместо четырёх отчётов.
Бандл: адрес · транзакция · device · IP
- Меньше ручных review: пороги под ваш риск-аппетит
- Decision log для лицензирования и банка-партнёра
- Новые проверки — без изменений в интеграции
- Прозрачная цена за бандл — [TBD]