Один API.
Все risk-сигналы.
Ваши правила.
Blockchain, wallet, IP, device, email и card risk — в одном запросе. Вы задаёте правила и пороги, PilotChain собирает сигналы от нескольких провайдеров и возвращает одно объяснимое risk-решение.
Без отдельных интеграций с каждым data provider
Сигналы от независимых провайдеров — в одном ответе API
- Blockchain analytics
- Sanctions & watchlists
- IP intelligence
- Device intelligence
- Email risk
- Card intelligence
- типов risk-сигналов в одном API
- data providers под капотом
- объяснимое решение allow · review · block
Новая проверка добавляется правилом в ваш бандл — интеграцию менять не нужно.
Проблема
Данных много.Единого решения — нет.
Blockchain-провайдер видит кошелёк, но не устройство. Device intelligence видит устройство, но не происхождение крипты. IP-сервис знает геолокацию, но ничего не знает о транзакции.
6 сигналов → 6 интеграций
Несколько API, кабинетов, форматов ответа и контрактов. Compliance-команда сама собирает из них одно решение.
Каждый провайдер говорит на своём языке
Разные шкалы, категории и risk labels сложно привести к одной логике принятия решений.
Решение сложно объяснить аудитору
Одного risk score недостаточно. Нужен прозрачный лог: какое правило сработало, какой сигнал его вызвал и почему.
Ваши правила. Наши данные и инфраструктура.
Вы определяете, что для вашего бизнеса означает риск. PilotChain получает данные от нужных провайдеров, нормализует сигналы и применяет вашу risk policy.
Rules · Weights · Thresholds
Ваша policy
Сценарии для deposit, withdrawal, payment, onboarding и других risk-flows.
Routing · Normalization · Decisioning
PilotChain
Собираем нужные сигналы и применяем вашу логику.
Allow · Review · Block
Одно решение
Risk score, вклад каждого правила и полный audit trail.
Rule Lab
Настройте risk policy без релиза и очереди к разработчикам.
Меняйте веса сигналов и порог — и сразу смотрите, как новая политика влияет на решение. Никаких новых API-релизов для каждой правки.
Результат политики
/100
Decision
Review
Каждое решение можно объяснить.
Не просто «Risk Score: 75». PilotChain показывает, какое правило сработало, какой сигнал его вызвал и почему транзакция ушла на review.
Готовый audit trail для compliance review
Request pc_82a9f
Risk 75- +30RULE_01
Санкционная экспозиция
Адрес связан с risk entity в пределах заданной глубины
- +22RULE_07
High-risk service
Provider signal совпал с категорией policy
- +15RULE_12
IP / country mismatch
Страна IP отличается от customer profile
Подключайте новые risk-сигналы без новой интеграции.
Сегодня вам нужен blockchain AML. Завтра — IP и device risk. Через месяц — card intelligence. API PilotChain остаётся тем же.
Wallet
Wallet screening, exposure, entity links
WALLET_SCREENINGTransaction
Blockchain transaction risk context
TRANSACTION_SCREENINGIP
Geolocation, network and risk signals
IP_SCREENINGDevice
Fingerprint and behavioral anomalies
DEVICE_SCREENINGIdentity and abuse-related signals
MAIL_SCREENINGCard
Payment card risk intelligence
CARD_SCREENINGНесколько независимых источников. Один контракт — с нами.
PilotChain уже интегрирован с провайдерами данных. Вам не нужно подписывать с каждым договор, оплачивать шесть счетов и поддерживать шесть интеграций.
Request pc_82a9f
6 источников · параллельно- 182 мсОтвет
Blockchain analytics
Провайдер A
- 240 мсСверка
Blockchain analytics
Провайдер B
- 95 мсОтвет
Sanctions & watchlists
Провайдер C
- 131 мсFallback
IP intelligence
Провайдер D → E
- 88 мсОтвет
Device intelligence
Провайдер F
- 74 мсОтвет
Email risk
Провайдер G
Пример. Провайдеры и задержки условные.
Vendor-neutral
Не привязаны к одному источнику. Сравниваем качество данных и меняем провайдера без изменений на вашей стороне.
Перекрёстная проверка
Критичные сигналы — например, санкционную экспозицию — сверяем по нескольким источникам.
Fallback без простоя
Если провайдер не ответил, запрос уходит в резервный источник. Решение приходит всё равно.
Use cases
Один decision layer для разных risk-сценариев.
Crypto exchanges
Проверяйте deposit и withdrawal одновременно по blockchain-risk, IP, device и customer signals.
Стартовый бандл
PSP & crypto merchants
Принимайте решение по платежу на основании card, wallet, IP, email и device risk в одной policy.
Стартовый бандл
On / off-ramp
Свяжите fiat → crypto → payout в единую risk-логику с понятным decision trail.
Стартовый бандл
OTC desks
Проверяйте контрагента и происхождение средств до проведения сделки и сохраняйте объяснимый лог.
Стартовый бандл
Одна интеграция вместо шести.
REST API, вебхуки и sandbox. Один запрос — решение, score и decision log. Новые проверки подключаются правилом в бандле, код менять не нужно.
- 1 · Получите sandbox-ключ в MerchantDesk
- 2 · Отправьте POST /v1/screen с данными, которые у вас есть
- 3 · Примите решение в ответе или через вебхук
POST /v1/screen
{
"scenario": "deposit",
"wallet": { "address": "bc1q…7xk", "network": "BTC" },
"ip": "185.23.44.10",
"device_id": "dv_91f3"
}
// 200 OK · 412 ms
{
"decision": "REVIEW",
"risk_score": 75, "threshold": 62,
"rules": [
{ "id": "RULE_01", "signal": "sanctions_exposure", "points": 30 },
{ "id": "RULE_12", "signal": "ip_country_mismatch", "points": 15 }
],
"request_id": "pc_82a9f"
}
Готово к проверке вашим аудитором, банком-партнёром и регулятором.
Каждое решение воспроизводимо, каждое действие команды — в журнале. Документы для due diligence — по запросу.
Полный audit log
Решения, изменения политик, ключей и доступов — с автором и временем.
Роли и доступы
Кто видит запросы, кто меняет policy, кто управляет ключами.
Изоляция ключей
Отдельные sandbox- и production-ключи, ротация и отзыв.
Минимизация данных
Провайдерам уходят только поля, нужные для конкретной проверки.
Оплата
Платите за проверки. Не за шесть отдельных платформ.
Один API. Один контракт. Один счёт. Несколько источников risk intelligence.
Начните с одного сценария и добавляйте проверки по мере роста — без перестройки всей compliance-инфраструктуры.
Запуск без enterprise-проекта.
Собираем первый рабочий risk flow вокруг вашего реального сценария.
- Один API
- Ваша risk policy
- Несколько источников данных
- Объяснимое решение
Они — источники данных. PilotChain — слой решений над ними: подключает несколько провайдеров, приводит сигналы к одной шкале и применяет вашу risk policy.
Нет. PilotChain уже интегрирован с провайдерами: вы подписываете один договор с нами и получаете один счёт.
Вы. Compliance-команда настраивает веса сигналов и пороги в Rule Lab для каждого сценария — без релизов и очереди к разработчикам.
Первый рабочий risk flow собираем за одну рабочую сессию. Интеграция — один POST-запрос, sandbox-ключ выдаём сразу.
Стоимость зависит от набора проверок в сценарии и объёма. Вы платите за проверки, а не за отдельные платформы — напишите нам, и мы посчитаем под ваш поток.
Полный decision log по каждому запросу: какие правила сработали, какие сигналы их вызвали и какая версия политики применялась, а также журнал действий команды с автором и временем.